Você já sabe o que é fluxo de caixa e, provavelmente, conhece a importância que ele tem para sua empresa, como o papel estratégico que o processo possui na tomada de decisão em relação a investimentos.
Agora vamos falar sobre 7 erros bem comuns que causam problemas de fluxo de caixa e atrapalham o sucesso da empresa.
Você atualiza o seu fluxo de caixa com qual periodicidade?
Quanto menor a periodicidade melhor.
Cada gestor planeja a periodicidade de acordo com a necessidade da empresa, entretanto, sugerimos que você realize essa atualização diariamente, ou no menor espaço de tempo possível.
O curto espaço de tempo permite que você tenha um real controle de fluxo de caixa, de acordo com o cotidiano da empresa.
Negócios que deixam para atualizar o fluxo apenas no final do mês podem estar cometendo um grande erro, já que as vendas e contas a pagar acontecem durante o mês inteiro, sem contar os imprevistos que podem ocorrer.
Com a correria do dia a dia muitas vezes não prestamos atenção na forma como registramos as informações do fluxo de caixa, gerando confusão e perda de tempo na hora de analisar a gestão do caixa.
Abreviar palavras e esquecer de sinalizar o registro, por exemplo, podem confundir e atrapalhar toda a previsão do fluxo de caixa. Por isso, uma das dicas de como resolver fluxo de caixa é criar categorias e regras para a atualização do fluxo diário.
Portanto, é preciso fazer os registros da forma mais detalhada possível, utilizando de recursos como cores e sinais para otimizar a gestão e evitar problemas de fluxo de caixa.
O momento de criar as categorias do seu fluxo de caixa é bem importante.
Separe um tempo para isso, analise o histórico do seu caixa e crie as categorias para os seus registros de acordo com a realidade da sua empresa.
Registre separadamente as entradas e saídas, previstas e efetivadas, indicando a origem e o destino de cada uma.
Faça a distinção do que são:
– impostos;
– encargos trabalhistas;
– gastos extras.
Controle cada centavo que sai ou entra no seu caixa.
Se você não criar categorias, ou tiver apenas categorias insuficientes para o seu negócio, certamente terá problemas de fluxo de caixa.
Só conte com o dinheiro que já entrou em caixa.
Vendas parceladas, com entrada para 30 dias, por exemplo, devem ser lançadas como receitas previstas na data determinada para recebimento.
Depois que o dinheiro realmente cair no seu caixa é que ele pode ser utilizado.
Os melhores exemplos de projeção de fluxo de caixa mantém as previsões sempre realistas.
Atualize o controle de fluxo de caixa apenas com previsões reais de pagamento e considerando atrasos no recebimento.
Deixar para atualizar o fluxo de caixa depois que os pagamentos já foram feitos é um erro muito comum, assim como não ter as previsões das receitas e despesas do caixa.
Os passos corretos são:
1- projetar;
2- conferir se a projeção está correta;
3- fazer possíveis ajustes;
4- realizar os pagamentos;
5- por último conferir novamente.
Seguindo esses passos diariamente certamente será mais fácil ter o controle de fluxo de caixa da sua empresa.
Todos os passos foram feitos, você fez a projeção, conferiu se ela está correta, notou que era preciso fazer alguns ajustes e só assim fez os pagamentos. Mas e depois?
Para evitar problemas de fluxo de caixa é preciso sempre atualizar as projeções futuras.
Atualizar o fluxo de caixa não é apenas lançar os pagamentos e recebimentos. Se algo ocorrer fora do previsto, não se esqueça de atualizar as previsões futuras. Desta forma, você tem a garantia que o saldo no final do mês será o esperado.
Previsões muito otimistas podem derrubar uma empresa.
Estimar lucros elevados sem ter uma base precisa de informações atrapalha o crescimento de muitos negócios.
Ao fazer suas projeções leve em consideração a sazonalidade e tenha em mãos dados concisos de outros ciclos de venda da empresa.
Seja realista e tenhas os pés no chão, esteja preparado para os possíveis erros e seguro de como resolver fluxo de caixa.
Entender o que é fluxo de caixa e como realizar seu acompanhamento é um importante instrumento de controle financeiro empresarial. Com ele o gestor financeiro sabe o impacto de cada conta de entrada ou saída na geração ou necessidade de caixa da empresa.
Ficou com dúvidas? Estamos à disposição para esclarecer e te auxiliar.
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