Problemas de fluxo de caixa

Você já sabe o que é fluxo de caixa e, provavelmente, conhece a importância que ele tem para sua empresa, como o papel estratégico que o processo possui na tomada de decisão em relação a investimentos. Agora vamos falar sobre 7 erros bem comuns que causam problemas de fluxo de caixa e atrapalham o sucesso da empresa.

7 problemas de fluxo de caixa que você deve evitar

1. Atualizar o fluxo de caixa apenas no final do mês

Você atualiza o seu fluxo de caixa com qual periodicidade?

Quanto menor a periodicidade melhor.

Cada gestor planeja a periodicidade de acordo com a necessidade da empresa, entretanto, sugerimos que você realize essa atualização diariamente, ou no menor espaço de tempo possível.

O curto espaço de tempo permite que você tenha um real controle de fluxo de caixa, de acordo com o cotidiano da empresa.

Negócios que deixam para atualizar o fluxo apenas no final do mês podem estar cometendo um grande erro, já que as vendas e contas a pagar acontecem durante o mês inteiro, sem contar os imprevistos que podem ocorrer.

2. Inserir informações “pela metade”, sem detalhes ou confusas

Com a correria do dia a dia muitas vezes não prestamos atenção na forma como registramos as informações do fluxo de caixa, gerando confusão e perda de tempo na hora de analisar a gestão do caixa.

Abreviar palavras e esquecer de sinalizar o registro, por exemplo, podem confundir e atrapalhar toda a previsão do fluxo de caixa.

Por isso, uma das dicas de como resolver fluxo de caixa é criar categorias e regras para a atualização do fluxo diário.

É preciso fazer os registros da forma mais detalhada possível, utilizando de recursos como cores e sinais para otimizar a gestão e evitar problemas de fluxo de caixa.

3. Não criar categorias

O momento de criar as categorias do seu fluxo de caixa é bem importante.

Separe um tempo para isso, analise o histórico do seu caixa e crie as categorias para os seus registros de acordo com a realidade da sua empresa.

Registre separadamente as entradas e saídas, previstas e efetivadas, indicando a origem e o destino de cada uma.

Faça a distinção do que são:

  • impostos;
  • encargos trabalhistas;
  • gastos extras.

Controle cada centavo que sai ou entra no seu caixa.

Se você não criar categorias, ou tiver apenas categorias insuficientes para o seu negócio, certamente terá problemas de fluxo de caixa.

4. Contar com recebimento que ainda não ocorreu

Só conte com o dinheiro que já entrou em caixa.

Vendas parceladas, com entrada para 30 dias, por exemplo, devem ser lançadas como receitas previstas na data determinada para recebimento.

Depois que o dinheiro realmente cair no seu caixa é que ele pode ser utilizado.

Os melhores exemplos de projeção de fluxo de caixa mantém as previsões sempre realistas.

Atualize o controle de fluxo de caixa apenas com previsões reais de pagamento e considerando atrasos no recebimento.

5. Atualizar o fluxo de caixa depois que os pagamentos já ocorreram

Deixar para atualizar o fluxo de caixa depois que os pagamentos já foram feitos é um erro muito comum, assim como não ter as previsões das receitas e despesas do caixa.

Os passos corretos são:

  1. projetar;
  2. conferir se a projeção está correta;
  3. fazer possíveis ajustes;
  4. realizar os pagamentos;
  5. por último conferir novamente.

Seguindo esses passos diariamente certamente será mais fácil ter o controle de fluxo de caixa da sua empresa.

6. Não atualizar as projeções futuras

Todos os passos foram feitos, você fez a projeção, conferiu se ela está correta, notou que era preciso fazer alguns ajustes e só assim fez os pagamentos. Mas e depois?

Para evitar problemas de fluxo de caixa é preciso sempre atualizar as projeções futuras.

Atualizar o fluxo de caixa não é apenas lançar os pagamentos e recebimentos. Se algo ocorrer fora do previsto, não se esqueça de atualizar as previsões futuras. Desta forma, você tem a garantia que o saldo no final do mês será o esperado.

7. Fazer previsões muito otimistas

Previsões muito otimistas podem derrubar uma empresa.

Estimar lucros elevados sem ter uma base precisa de informações atrapalha o crescimento de muitos negócios.

Ao fazer suas projeções leve em consideração a sazonalidade e tenha em mãos dados concisos de outros ciclos de venda da empresa.

Seja realista e tenhas os pés no chão, esteja preparado para os possíveis erros e seguro de como resolver fluxo de caixa.

Entender o que é fluxo de caixa e como realizar seu acompanhamento é um importante instrumento de controle financeiro empresarial.

Com ele o gestor financeiro sabe o impacto de cada conta de entrada ou saída na geração ou necessidade de caixa da empresa.

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