Como você gostaria de estar financeiramente daqui 10, 20 ou 40 anos? O desejo de adquirir estabilidade e independência financeira é comum a todos. A gestão de nossos investimentos é um pilar para alcançarmos nossos objetivos, sejam em nossa vida pessoal ou no mundo dos negócios. Mas será que você tem condições de fazer isso por conta própria?
Você tem os conhecimentos necessários de finanças e do mercado, a possibilidade de acompanhar as mudanças de cenários e volatilidade dos ativos, além de gerir a sua carteira de investimentos? E tem networking suficiente para ficar sempre por dentro do que está acontecendo na economia e aproveitar oportunidades quando surgirem?
Como já dá para notar, para obter sucesso com investimentos, é preciso muita dedicação, tempo e recursos, que raramente temos disponíveis. No entanto, o planejamento estratégico é o único caminho possível para atingirmos nossos alvos financeiros e cuidarmos da nossa previdência.
Muitas vezes temos dificuldades até mesmo em lidar com nossas finanças pessoais, mais complicado ainda é fazer um plano a médio e longo prazo e montar uma estratégia de investimentos para chegar onde queremos, seja comprar uma casa, conquistar a tão sonhada independência financeira ou qualquer outra meta de vida.
Por isso, contar com um assessor financeiro pode fazer toda a diferença para o seu futuro. Esse profissional vai proporcionar conhecimento especializado, estratégias eficazes e táticas que estejam alinhadas às metas individuais, oferecendo os melhores caminhos para atingi-las.
A seguir, vamos entender melhor o que o assessor de finanças faz, quais são as suas habilidades e competências úteis para investidores individuais e por que ele pode ser a pessoa certa para ajudar você a superar suas metas de vida.
E, então, já podemos elevar sua trajetória financeira a um novo patamar? Continue lendo e descubra como escolher uma boa assessoria financeira para começar e planejar seus investimentos!
O que é um assessor financeiro?
Um assessor financeiro é responsável por traçar as melhores opções e condições de planejamento das finanças, incluindo investimentos, de acordo com os objetivos e o perfil de cada investidor. Por sua expertise, é o profissional mais capacitado para fazer recomendações de produtos financeiros de acordo com as necessidades, os desejos e o perfil de investidor do cliente.
Trata-se da melhor pessoa para ajudar a cuidar de sua carteira de investimentos e da sua vida financeira em geral. Além disso, ele poderá ajudar a definir e gerir outras prioridades, como alocar recursos de maneira inteligente e criar um fundo de emergência para imprevistos, por exemplo.
Quem presta esse serviço não é um colaborador de bancos ou corretoras, mas um profissional específico, com nome oficial de agente autônomo de investimentos (AAI), cuja atuação é fiscalizada e regulada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Ele também deve ser aprovado pela Associação Nacional das Corretoras de Valores (Ancord).
O que faz um agente autônomo de investimentos?
Além de tirar dúvidas sobre o mercado financeiro em geral, esse profissional vai assegurar a construção de uma estratégia financeira, seja a curto, médio ou longo prazo, para que o cliente atinja seus objetivos e tenha maior sucesso em seus investimentos.
Sempre atualizados em relação ao mercado, esses profissionais contribuem para assegurar um equilíbrio entre os investimentos, sejam de curto, de médio e de longo prazo, considerando variáveis diversas, como a inflação, variações monetárias e de outros indexadores econômicos.
Não importa se você pretende assumir o controle da sua vida financeira, começar a se aventurar no mundo dos investimentos ou mesmo se já tem experiência no mercado. Ele é o profissional que vai trazer as informações para orientar seu percurso.
Como contratar uma assessoria financeira confiável?
Até aqui, conhecemos melhor o papel de um assessor de finanças e como ele pode atuar no planejamento financeiro de investidores individuais. Por outro lado, ao considerarmos a contribuição de um agente externo, sempre nos deparamos com a questão: a quem confiar minhas finanças, meu capital?
Sim, como falamos, nessa área a reputação é determinante na escolha de um bom assessor de finanças. Muitas empresas prestam serviços de consultoria e assessoria financeira no Brasil, com profissionais altamente qualificados, que possuem vasta expertise e profundo entendimento do cenário financeiro.
Ao estabelecer comunicação com uma dessas organizações, você poderá contar com especialistas que garantirão um serviço personalizado de acordo com suas necessidades individuais, independentemente dos seus objetivos.
Ainda assim, para assegurar uma escolha confiável, é fundamental ter atenção a algumas precauções. Tenha muito cuidado em relação às promessas de ganhos rápidos e sem esforço. No campo financeiro, nada é alcançado com facilidade.
Para definir a escolha de um bom assessor financeiro, é preciso cuidar de alguns pontos-chave:
- Relacionamento: um bom relacionamento com o assessor financeiro é fundamental para obter resultados positivos. Procure alguém com quem você se sinta à vontade para discutir suas metas financeiras e compartilhar informações pessoais.
- Confiança: também é indispensável que esse relacionamento seja de confiança. Por isso, busque por empresas que sejam reconhecidas pela seriedade e compromisso na prestação de seus serviços. Além disso, assegure-se de que o profissional atue com transparência e ética, sem vínculos com algum produto ou emissor em particular que possam influenciar no seu compromisso com o cliente.
É sempre essencial conduzir uma pesquisa minuciosa e uma análise criteriosa, tanto do cenário econômico em vigor quanto das características individuais de cada investidor, para tomar decisões responsáveis.
5 motivos para ter um assessor financeiro
A ideia de que contratar os serviços de um assessor financeiro representa o passo inicial para indivíduos em busca da estabilidade financeira já é consenso entre investidores mais experientes, e também está ganhando cada vez mais adeptos entre aqueles que estão dando os primeiros passos no mercado financeiro ou que desejam elaborar um plano de prosperidade com visão de longo prazo.
Agora que você já sabe qual é o papel de um assessor financeiro e como contratar um bom profissional nessa área, vamos descobrir por que ele pode ser o diferencial na conquista de suas metas de vida. Veja quais são os 5 motivos para você contar com um assessor para seu planejamento financeiro!
- Benefícios para todo tipo de investidor
Entre os principais benefícios para quem contrata um assessor financeiro, podemos começar com o fato de que ele proporciona uma visão mais abrangente e exclusiva para os investimentos de cada cliente. Isso implica que essa forma de consultoria traz benefícios tanto para iniciantes quanto para investidores experientes.
- Linguagem acessível
Também quer dizer que ele é capacitado para traduzir em linguagem acessível as táticas e as boas práticas do mercado de maneira didática para você fazer suas escolhas com clareza, sem precisar saber nem mesmo os termos técnicos e expressões usadas pelos especialistas da área.
- Atendimento personalizado
O assessor financeiro vai providenciar todas as informações necessárias sobre os riscos, com base nos objetivos de cada cliente, para produzir uma estratégia personalizada. Com um atendimento direcionado, você não precisa lidar com esperas, burocracias e a parcialidade de bancos e outras instituições financeiras.
O contato é feito diretamente com o assessor em reuniões individuais para produzir uma análise completa do seu caso. Assim, você poderá ter à disposição todos os insumos necessários para tomar decisões que estejam em conformidade com o seu perfil.
- Networking qualificado
Outro ponto importante é que, ao optar por uma assessoria financeira, você terá um acesso mais imediato às informações relacionadas às flutuações do mercado financeiro. Essa vantagem ocorre devido ao acompanhamento desse especialista, que possui uma rede de contatos qualificados dentro desse campo.
- Serviços exclusivos
Além disso, ao optar por esse tipo de consultoria, você poderá desfrutar de uma ampla gama de serviços e produtos que não estão usualmente disponíveis nos bancos convencionais.
Essas instituições geralmente oferecem um leque bastante restrito de produtos, sem considerar devidamente a personalização de acordo com os objetivos individuais de cada investidor. Já um bom assessor financeiro independente possui acesso a uma maior diversidade de produtos e serviços para oferecer aos seus clientes.
As vantagens de contar com a orientação de um especialista em finanças desde o início do processo asseguram que você possa tornar seu futuro mais tangível com uma maior dose de segurança.
Um consultor competente irá avaliar a situação financeira com base nos objetivos individuais de cada cliente, permitindo que eles escolham os produtos mais adequados e evitem desvios ao longo da jornada em direção às suas metas.
Em torno de toda a análise produzida em conjunto com o assessor financeiro, está a proteção contra as oscilações do mercado e a volatilidade da economia, garantindo a preservação do capital por meio da melhor escolha dos investimentos.
Também é importante destacar que o controle sobre as escolhas e os investimentos é todo do cliente. O assessor financeiro apenas vai orientar o cliente, que é quem toma a decisão final.
Conclusão
Para acompanhar a complexidade e volatilidade do mercado financeiro, captando os insumos necessários para a tomada de decisões com segurança, contar com a orientação de um bom assessor financeiro pode ser a chave para o sucesso.
Por meio de um planejamento cuidadoso, investimentos inteligentes e uma visão estratégica, esses profissionais contribuem para a conquista de objetivos e o gerenciamento de desafios e oportunidades, garantindo uma trajetória financeira mais segura e próspera.
Se você busca alcançar seus sonhos financeiros e elevar seus negócios a um novo patamar, não hesite em contar com um assessor financeiro de confiança.
