Consultoria financeira: como funciona e por que contratar?

Se você não sabe exatamente como cuidar das finanças do seu negócio ou sente que não tem os conhecimentos necessários para não se perder no meio de números e burocracias, não se preocupe. Contar com uma consultoria financeira pode te ajudar a contornar os obstáculos. 

Em suma, o serviço diz respeito à solicitação de apoio de profissionais especializados para analisar e diagnosticar problemas em relação às finanças — sejam de empresas ou pessoais — para, em seguida, propor um plano de ação para melhorar a gestão do setor. 

E aí, ficou curioso para saber mais sobre o assunto? Então, continue conosco. Neste artigo exclusivo do oHub, você aprende: 

• o que é consultoria financeira e quais são os principais tipos; 
• como funciona na prática; 
• principais benefícios do serviço para as empresas.

Boa leitura!

O que é consultoria financeira?

A consultoria financeira diz respeito a um serviço especializado em fornecer orientação em relação às finanças de uma pessoa ou empresa. Em outras palavras, é a contratação de um especialista (ou empresa) para analisar os dados financeiros e propor estratégias para melhorar a organização desse setor.

No geral, existem 3 tipos de consultoria financeira:

• pessoal ou familiar; 
• de investimentos; 
• empresarial. 

Neste artigo, direcionamos nosso foco ao último tipo. Porém, antes de falar sobre como a consultoria financeira empresarial funciona e quais os benefícios, é preciso entender que, independente da finalidade, ao contratar estes serviços, você conta com profissionais especializados em diversas áreas. 

Tal característica multidisciplinar permite analisar e compreender as finanças como um todo. Interessante, não é?

Posto isso, confira o que o serviço faz na prática!

Como funciona uma consultoria financeira empresarial?

Uma consultoria financeira empresarial funciona a partir de um diagnóstico da situação atual do negócio. Nesta etapa, o trabalho do consultor financeiro é analisar as finanças da organização para identificar os possíveis problemas da área e propor soluções para otimizá-la.

Para executar as propostas, o profissional sugere aperfeiçoamentos e monta um plano de ação para resolver a situação. A fase final é a de acompanhar as melhorias, garantindo que as mudanças realmente sejam positivas para a saúde financeira do negócio. 

Sendo assim, entre as atividades do consultor financeiro, estão:

• análise de investimentos; 
• gestão de recursos; 
• avaliação das despesas e do valor do negócio — valuation. 

O profissional também pode indicar ferramentas para controle financeiro e propor novas oportunidades de faturamento. Tudo isso enquanto organiza as finanças, evitando que a empresa caia no vermelho.

Quais as vantagens de contratar uma consultoria financeira para as empresas?

Ficou interessado no serviço, mas ainda não sabe por que contratá-lo? Então, siga com a leitura para conferir 5 vantagens da consultoria financeira para os negócios!

1. Redução dos custos 

Um dos principais benefícios de contratar uma empresa especializada em consultoria financeira é a redução dos custos. 

É preciso considerar, claro, que o processo depende de um investimento inicial. No entanto, o serviço mais do que paga a si mesmo. 

Afinal, contar com uma ajuda personalizada possibilita identificar as áreas da organização com gastos acima da média. Assim, pode-se criar um plano de ação mais efetivo para cortar custos sem gerar impacto na produtividade ou na qualidade do serviço, além de evitar a formação de novas dívidas. 

Outro ponto é que, como falamos, o consultor financeiro é habilitado para aconselhar sobre investimentos. Neste leque, não falamos apenas sobre as melhores opções para não perder dinheiro, mas também sobre as oportunidades de investimento com mais chances de retorno. 

Resumindo, a longo prazo, o serviço reduz os gastos diários, evita custos desnecessários e ainda aumenta o faturamento da empresa. 

2. Melhora da gestão financeira  

Não é novidade que gerir uma empresa depende de vários processos e muita burocracia.  burocracias.

Por isso, é crucial ter o auxílio de uma boa consultoria financeira. Os profissionais já estão acostumados com os procedimentos e, portanto, conseguem fazer tudo o que é necessário para manter as finanças na linha com mais facilidade. 

Além do mais, o consultor financeiro tem experiência para propor otimizações para o processo de gestão. Em todo caso, você mantém o controle de tudo. 

3. Aumento da eficiência do negócio 

A união entre redução dos custos e melhora da gestão financeira gera um terceiro benefício que vale a pena ser mencionado: o aumento da eficiência do negócio. E o motivo para este resultado é bem simples: o gerenciamento assertivo do dinheiro da organização. 

Com o apoio de profissionais especializados, você encontra oportunidades não apenas de economizar sem perder a excelência, mas também de lucrar mais. Portanto, há uma melhora de rendimento e, consequentemente, da eficiência do negócio. 

4. Ajuda na tomada de decisões 

Tomar uma decisão — em especial uma que afete as finanças da empresa — não é uma tarefa fácil. Há muitos aspectos a considerar e ainda é preciso não se deixar afetar pelo lado emocional para não perder dinheiro. 

Nesse sentido, o trabalho da consultoria financeira é analisar os melhores cenários, inclusive, estudando fatores externos, para determinar o melhor curso de ação para investimentos ou expansões. 

Tal processo possibilita a criação de estratégias fundamentadas em dados. Logo, têm mais chances de alcançarem o sucesso quando colocadas em prática, facilitando bastante a sua vida na hora de decidir qual plano tirar do papel. 

5. Acesso a profissionais especializados

Para finalizar a lista de benefícios, contratar uma consultoria financeira é uma maneira prática e rápida de ter acesso a profissionais especializados. O detalhe é crucial, afinal, sejamos sinceros: ninguém é um mestre em todos os assuntos. 

Sendo assim, pode acontecer de você, no papel de gestor, deixar passar uma oportunidade de melhoria, simplesmente por não ter os conhecimentos técnicos necessários — o que não é um grande problema, afinal, você tem a oportunidade de contratar alguém que os tenha. 

É aqui que entra a consultoria financeira, assumindo certas responsabilidades e tirando um peso das suas costas. 

Como resultado, você pode focar em tarefas que realmente requerem sua atenção, enquanto tem a certeza de que as finanças da sua empresa estão em boas mãos. 

Que tal procurar uma prestadora desse tipo de serviço agora mesmo? Saiba que o seu negócio só tem a ganhar!

* Este post foi escrito pela plataforma oHub, marketplace que conecta empresas com prestadores de serviços no formato B2B e que oferece serviços para todas as etapas de vida da sua empresa.